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標題: 網上理財詐騙成315重點關注金玉恆通為典型案例 [打印本頁]

作者: admin 時間: 2021-2-18 13:30
標題: 網上理財詐騙成315重點關注金玉恆通為典型案例
網絡上隨處可見的理財詐騙信息推廣窗口

比年來，隨著網絡理財的不斷發展，百般各樣的理財詐騙花樣百出，層出不窮。中國經濟網就接到多起網絡理財詐騙的相關投訴，僅北京金玉恆通的一名會員就被騙八千萬之多。據多家媒體动静顯示，網絡理財詐騙是本年315關注的重點。此前一度曝出动静，央視315晚會將就金玉恆通等詐騙案例進行暴光，不少受騙投資才接管了央視採訪，但最新动静顯示，這一組案例將移至315當天其他一檔白日的節目中播出。

此類案件作案方法較為隱蔽，涉案人員相對分离，跨地區乃至跨國作案十分广泛，案件的偵破難度很大。從中國經濟網以前暴光過的一系列案例來看，大多數都沒有破案結案。315來臨之際，中國經濟網但愿能再次提示廣大網絡理財者，擦亮雙眼，謹慎投資。

圈套裡的誘餌超高收益率

比拟較平凡的理財產品，此類網站給出的回報率一般都會超过跨过不少。

今朝，四大國有銀行存款利率大致以下：三個月按期利率為0.35%，三年按期利率為4.25%，五年按期利率為4.75%。雖然理財產品正常收益會高於存款利率，但存款利率是理財利率的一個首要參照基數。

業內人士暗示，“一般，若是看到年收益率高於20%，投資者就要好好考慮一下。好比，某正規公司推出的保本投資型股指套利產品，投資300萬，年收益率也就20%。”

而在不少理財產品在廣告中，不少公司直接宣稱“月收益率高達30%以上”。比方，金玉恆通理財項目稱，“月純收益達35%，三個月便可回本”﹔博馬思外匯，其理財計劃顯示“10000美元月收益50%”﹔大連九鼎則更是誘人：“一次性投3000元，日返100元，當月便可實現回本。”

别的，在高回報率的同時，此類網站一般也會信誓旦旦的宣稱，持續穩定收益。

投資理財一般與實體產業挂鉤，以產業運營的收益回饋投資者。而在實際運營中，產業會隨行業動態不斷變化，是以，正常的投資理財收益也都會有波動和升沉。

但是，在理財詐騙的網站上，其顯示的收益則是直線上升，平穩而堅挺。中國經濟網記者所接觸的相關案例中：新安國際投資有限公司，投資1000元，日返收益10元﹔北京匯天財富投資擔保有限公司，投資1200元，日分紅30元﹔上海盈豐投資辦理有限公司，投資500元，日分紅30元。

别的，部门網站會以市政基礎設施建設為噱頭吸引投資者。上海德邦投資股分有限公司11月1日以投資山東濟寧濕地公園項目為由網上集資，號稱“投資20萬，天天收益20000元。”

制造虛假信息自我標榜利诱理財者

梳理相關詐騙網站信息，中國經濟網記者發現，此類網站常常操纵虛假信息為本身貼金，不少會和國際知名投資理財公司扯上“關系”，以標榜本身實力，提高知名度。

“理財公司”金玉恆通曾在其宣傳材猜中稱，“今朝與資產辦理和托管共計算3770億美元的瑞士最大資產辦理有限公司Pictet(百達)緊密互助，正日趋發展成為擁有出色資質的國際知名資產辦理公司之一。”而在百達集團官方網頁中，百達集團則發出明確聲明，與金玉恆通抛清關系。

北京一個專業報單中间團伙則打著“美國T3唯實公司”的名頭四處詐騙。在其宣傳材猜中，直接引入T3項目质料，並仿制與T3官網类似度極高的頁面，展開騙局。在此公司網站關閉以后，美國T3官方網站則運行正常。

EuroFX自稱是一家權威的投資理財辦理公司，行政辦事處設在倫敦的梅費爾，客戶中间位於倫敦蒼鷺大廈，是新西蘭金融監管機構服務協會(FSP)的正当注冊企業。

博馬思外匯，則直接進入2013年深圳市春天國際在線買卖博覽會，借助半官方性質的平台，公開進行宣傳和業務擴展。

缝隙明顯卻屢試不爽的行騙伎俩

别的，網絡理財詐騙還有三大顯著特點。

理財款項匯至個人賬戶。正規的理財項目，都會请求投資者把資金匯入公司賬戶，而騙子公司一般不會開設公司集體賬戶，直接利用個人賬戶，投資者在碰到這種情況時，必定要提高警戒，保留好相關的匯款單據。

無有用理財合同。正規的理財項目，都會和會員簽訂理財合同。可是騙子公司以防露出馬腳，一般都會以口頭協議執行，東窗事發以后，也無從查証。在多個理財詐騙案例中，大部门投資者都反应，“底子就沒見過什麼理財合同”。動輒買卖百萬元資金卻無半紙合同，連收款賬戶也是不明個人賬戶，如斯缝隙百出的騙局，為何竟能“忽悠”了投資者呢？

中國經濟網記者調查還發現，對於這種理財產品的推廣，還存在一種屢試不爽的模式——殺熟。在多個案例中，殺熟伎俩可謂是俯仰皆是。投資者之間存在上下線關系，上下線之間可能是朋侪、同事、同學、鄰居等關系。

在EuroFX案例中一名投資者曾告訴中國經濟網記者，當問及朋侪這樣的投資可不成靠時：“朋侪讓我看他的賬戶，天天有大量的分紅進賬”。而用以維持這種上線拉動下線的動力，則是類似於傳銷模式中的“人頭費”。據投資者稱，上線若是發展下線，能讓新参加者繼續投資，那便能獲得相應的“獎勵”，這無疑又是一項誘惑。

受騙者王师长教师在最初聽聞這一理財公司時也将信将疑，但在與一名老友聯系后，他领會到“朋侪說本身曾親自前去考查，的確有該公司”。據王师长教师介紹，這位陳姓朋侪在大連市工商局查到了該公司注冊信息，且在注冊地找到了這家公司，以是“應該不會是騙子”。

詐騙結束三十六計走為上計

此類網絡詐騙公司，在正常運行時期，都表現得很是杰出，乃至還有部门公司會打出“公益事業”這一幌子，以加深會員對公司的認可度。金玉恆通案例中，網站正常運營期間，操盤者曾屡次開展“獻愛心”活動，在會員中間展開捐献，對經濟困難的會員進行幫扶﹔此外，還推出優惠活動，對殘疾人進行適當的補助。這樣一來，會員便對公司好感倍增、笃信不疑。

操盤者“吃飽喝足”以后，當然會逃之夭夭。在操盤者即將抽身而去之時，此類公司根基上都會出現類似情況：

起首，網站登錄出現異常，不克不及提現。這時，公司方面的答復無外乎如下幾種：后台系統妨碍，正在升級﹔會員較多，正在核對信息﹔公司賬務出現缝隙，正在查實等等。

接下來，關網走人。被騙投資者所投訴的網站，今朝均處於關網狀態，對方客服人員失蹤，公司服務電話無人接聽或已為空號。

别的，還有公司把抵牾轉移給当局。比方，香港金玉恆通，前后發通知布告稱“公司賬號被香港証監會查封”，“公司正在大陸証監會、商務部、外匯辦理局等相關部委辦理手續”。美國T3公司的操作人員則稱“公司負責人被深圳國際刑警拘留收禁，移交國家平安局”。由於從國家有關部門証實动静的難度較大，以是對信息的真實性無從核實。

金玉恆通雇佣水軍為會員洗腦

不少騙子公司到最后都會關網走人，消散於無形，期待風聲過去，改頭換面，重操舊業，金玉恆通則是破例。

此前，金玉恆通會員告訴中國經濟網記者，“金玉恆通騙的人太多，有不少人都是借高利貸、@典%妹妹74Y%质@鼻塞噴劑,房產，還有不少白叟。若是金玉恆通就這樣消散了，必定會出性命，以是金玉恆通又雇了一批水軍，哄著會員，避免會員做出过火的事变，防止引发当局的注重。”

在金玉恆通正常運營時，公司把所有會員都加到QT語音平台(騰訊開發的一款多人交互語音谈天軟件)，並採取網絡溝通的方法，天天定時為會員授課。關網后，由於QT平台受到投訴，對方再次轉戰RC語音平台(台灣的一款語音谈天軟件)，天天在晚八點到晚十點對會員進行授課。

記者屡次以會員身份進入RC語音平台，聽對方授課。

每隔幾天，便會有自稱知情者在平台上發言，稱公司會在某一時間節點開網，以誤導會員。由於許多會員投資額度較大，急迫但愿公司再度開網返本，天然對此願意信赖。當這個時間節點到來但沒有開網，就會有新的會員再拋出新的開網節點。

不少投資者對騙子公司抱有僥幸生理，不願意信赖這是一個騙局。一些下線比較多的上線投資者，也不願意去戳破這個泡沫，大师就在這種自我抚慰中焦心期待。

别的，有部门會員，在平台上會分享本身的投資經驗：起首，稱堅信公司會回來。其次，在公司沒開網的間歇，分享本身投資其他項目标案例，抱團取暖和，以“幫助大师渡過難關”。

此時，被騙受眾已經彻底成為一種投資資源。在一些目标明確的會員帶領下，极可能走進此外的資金盤，繼而步入下一個圈套。

除溫和的手腕以外，水軍經常也會大棒相加。

對公司存在質疑的會員，主持人一般都會幫助他們對“當前形勢”進行阐发牙周炎牙粉,：報警以后，公司都會被定性為傳銷組織，涉案人員將全数被抓，所投資金也無法收回﹔其次，一旦報警，開網以后，將會遭到公司的處罰。

“日復一日，時間拖久了，會員們就會渐渐懈怠，天然也沒有幾個人去究查。這恰是騙子們的目标。”運動防護，一名主張報警的會員告訴記者。

截至今朝，半年已經過去了，金玉恆通仍然杳無音信。

騙局戳穿為何不願報警？

此外，中國經濟網記者還發現一種情況。投資者在發現本身被騙以后，很少有人會主動選擇報警。

通過和近百名會員金玉恆通會員的溝通交换，記者领會到重要有如下幾種缘由。

投資是個人行為，家屬不知情。此類人群，投資是在家屬绝不知情的情況下進行的，此中触及大量其他家庭成員长处。在失事以后，遲遲不去報案。一則擔心報警后，被親戚朋侪恥笑﹔二則擔心家屬晓得后，可能會給家庭正常糊口帶來變故。

投資額度較小，自認倒楣。部门被騙理財者，投資額度相對較小。報案后，本身可能堕入經濟案件糾紛，於是就抱著“交學費”的心態，“騙了就騙了，归鳳凰電波,正投的也未几”，自認倒楣。

質疑報警结果，连结觀望。網絡理財詐騙，一般都是在全國范圍內開展。整體來講，此類案件涉案金額較多，涉案人員相對分离，公安經偵部門辦案難度較大，隻能期待有關部門統一指揮，協助處理。

由於得不到明確結論，會員對報警结果產生懷疑。又擔心報警后，公司一旦開網，所投資金便不克不及回籠，以是繼續连结觀望。

信赖公司，期待開網。經過公司水軍的不斷洗腦，一部门會員仍然信赖公司必定會回來。加之個人判斷力較差，導致盲從生理嚴重，絕大多數受騙會員就選擇了缄默。

多起網絡理財的受害者曾告訴記者，“恰是捉住了大师的這種生理，騙子們才會這麼囂張，肆無忌憚。”(郭曉偉)

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