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据何大勇先容，中國高净值客户的需求日益繁杂化和多元化，详细表现為“六化”：投資范新竹汽車借款, 畴多元化、危害偏好提高化、产物辦事定制化、投資需求综合化、投資视线國际化、辦事模式数字化。“但本色上，客户正在日益回归到對投資理財专業性和金融辦事综合化的底子请求上。”何大勇称。
据陈述统计，私家銀行客户的財产来历正在从“以开辦公司赢利為主”，转向“投資金融市场赢利”。调研成果顯示，47%受访客户的重要財产来自于打点实業公司，在今朝的高净值客户款式中，企業主仿照照旧盘踞较主流的职位地方，而25%的受访客户的重要財产来自于金融市场（见圖2）。据波士顿咨询2012年公布的《2012年中國財产陈述》中指出，昔时，58%的私家銀行客户重要財产来自于实業公司，而投資金融市场的比例仅為11%。
可以看出，经由过程“辦实業”挣錢的高净值客户比拟2012年削减11%，而经由过程“金融投資”挣錢的高净值客户比拟新竹借款,2012年增长了14%。这象征着，今朝，私家銀行客户的財产来历依然重要来自于开辦实業公司，但经由过程金融投資来获得財产的人的比重正在不竭增长。
“究其缘由，如许的变革重要源自二级市场出格是股票市场从客岁起头至本年年中的一起走热，吸引了较多投資人并缔造了至关的收益。”何大勇暗示。
何大勇阐发称，私家銀行客户的投資范畴由储备、固定收益类产物（含有类固收类的信任产物）及房地产投資，逐步向二级市场、现金辦理类、信任、PE/VC日本新谷酵素,等多元范畴拓展；相较于2012年的客户调研成果，在客户持有的投資資产种别中，股票从第6位一跃成為最受客户存眷的投資产物。
调研成果顯示，均匀每位受访者笼盖近4个分歧的投資范畴；约65%受访客户投資于股票市场，约61%和56%的受访客户别离投資于现金辦理类和固定收益类产物。除此以外，42%的受访客户投資于信任产物，也重要因為其“刚性兑付”的特征，可知足客户实现保值和不乱增值的需求。
同时，可投資資产大于3000万的高净值客户将股票、信任和房地产作為最重要的投資手腕，對付现金辦理类和固定收益类产物的热度较其他客户而言更少一些，主如果由于高净值客户在財产堆集有至关量的条件下，愿意踊跃追求其他危害與收益率稍高的替换产物
调研成果顯示，68%的受访客户愿意承当必定危害，较2012年的客户调研成果有大幅增加；还有14%的客户危害容忍度较强，愿意经受较大危害，也接管“高回报象征着可能要承当较高危害”的设法。受访客户中，47%和40%的客户别离设置装备摆设了中等和高档危害产物；相较于可投資資产在600万~3000万之间的客户，可投資資产大于3000万元的高净值客户在中高危害产物的设置装备摆设上更加激進，持有30%及以上比例中等和高档危害产物的客户占比别离為41%和48%。
何大勇称，预测高净值人群下一年的投資计划，股票还是将来最受存眷的热门投資标的目的，信任、固收和现金辦理类等范畴的存眷度将延续，私募类基金将會成為近期新兴热门。
陈述顯示，具有家室的高净值客户占比力高，84%的受访客户已婚且育有后代，10％已婚未有后代，財产传承因此成為客户较為存眷的一大范畴。
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發表於 2021-2-18 15:06:50
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